近日，湖北安陆农商银行开发区支行迎来了一位“特别”的客户——安陆某五金商行的负责人。他携带相关文件，提出了公司账户开设企业网银服务的申请，表面上看似一项普通的业务需求，却意外地触发了一场关于金融安全的深刻讨论。
开发区支行运营主管朱培锦接待了该笔企业网银业务申请，经过细致审查，该五金商行的对公账户于2024年4月8日开立基本户，但该账户近一年来没有任何交易记录。鉴于对账户安全及合规性的高度关注，开发区支行以账户长期未使用、没有交易流水为由暂未受理其企业网银开立申请。不料，此决定引起了客户的不满和困惑。
面对客户的强烈质疑，朱会计保持了极大的耐心，详细阐释了企业银行开立的相关规定，并强调了账户活跃度及实际交易记录的重要性，以确保账户安全及符合法规要求。然而，客户的回答出乎意料，他坚称“只有先开了企业网银，才能有交易流水”，此言引起了朱会计的高度警觉。
为了解具体情况，朱会计与客户进行了深入沟通。沟通中，客户终于透露了急于开立企业网银的真正原因。原来，客户今年65岁，通过传统线下贷款渠道难以获得支持，而某网站客服承诺可通过特殊途径提供贷款服务，前提是客户对公账户需有银行流水记录。若客户能成功申请企业网银，客服将协助“制造”所需流水记录，以便顺利放款。
听闻此情况，朱会计立刻意识到这可能是一起典型的金融诈骗案件。她迅速向行长汇报，并耐心劝导客户，明确指出此操作违反法律法规，可能涉及洗钱等严重犯罪行为，若按对方指示操作，客户的银行卡和对公账户将面临被冻结的风险。经过不懈努力和详尽解释，客户逐渐认识到问题的严重性，并表示不再轻信网络贷款。
此次事件不仅是一次日常业务处理过程，更是一次深刻的金融安全教育体验。它深刻提醒我们在提供金融服务时，必须严格遵守规章制度，确保业务合规性和安全性，同时保持高度警觉，及时发现并防范潜在金融风险。
在未来工作中，安陆农商银行开发区支行将继续秉持客户至上的服务理念，不断提升服务质量和金融安全意识，全力以赴保障客户财产安全。
徐华斯